Apa itu manajemen penipuan perusahaan (efm)? - definisi dari techopedia

Definisi - Apa artinya Enterprise Fraud Management (EFM)?

Enterprise fraud management (EFM) adalah penyaringan aktivitas transaksi real-time di seluruh pengguna, akun, proses dan saluran, untuk mengidentifikasi dan mencegah penipuan internal dan eksternal dalam suatu organisasi. Alat manajemen penipuan perusahaan digunakan untuk menganalisis perilaku antara pengguna terkait, akun terkait, saluran, dan entitas lainnya, untuk mengidentifikasi perilaku tidak biasa yang bisa menjadi pertanda aktivitas kriminal, korupsi, atau penipuan.

Techopedia menjelaskan Enterprise Fraud Management (EFM)

Solusi EFM yang efektif harus menangani semua fungsi termasuk menangkap data yang komprehensif, analisis data, dan investigasi. Penipuan lintas-saluran yang mengeksploitasi telepon, Web, dan saluran lainnya merupakan ancaman besar dalam perbankan, asuransi, kesehatan, dan sektor lainnya. Pendekatan berlapis sering digunakan untuk menangani penipuan internal dan eksternal yang semakin kompleks dan canggih, yang kecepatan dan dampaknya meningkat. Ini terdiri dari beberapa lapisan perlindungan dengan kemampuan deteksi real-time, kontrol dan beberapa pendekatan analitis untuk menilai aktivitas pengguna dan akun di semua tingkatan.

Lima lapisan yang biasa digunakan adalah:

• Layer 1 (endpoint-centric): Lapisan ini digunakan untuk mengamankan titik akses, dan itu mencakup ID perangkat, geolokasi dan otentikasi, dan menggunakan setidaknya otentikasi dua faktor atau otentikasi tiga faktor yang lebih aman.
• Lapisan 2 (navigasi-sentris): Lapisan ini melibatkan analisis perilaku, di mana sesi dipantau, dianalisis dan dibandingkan dengan pola navigasi yang diharapkan.
• Layer 3 (channel-centric): Lapisan ini memonitor semua aktivitas pengguna atau akun di saluran tertentu. Ini membandingkan perilaku terhadap model dan aturan yang dikonfigurasi per masing-masing saluran dan juga dapat memperbarui akun atau profil pengguna termasuk yang dari kelompok rekan.
• Layer 4 (cross-channel-centric): Lapisan ini memantau perilaku entitas di beberapa saluran dan produk. Menggunakan pendekatan lintas-saluran, ia mencari akun yang dicurigai atau perilaku pengguna, mencari di seluruh produk dan saluran, dan menghubungkan aktivitas dan peringatan untuk setiap entitas, akun, atau pengguna.
• Layer 5 (analisis tautan entitas): Lapisan ini menganalisis hubungan dan aktivitas antara entitas terkait dan atributnya. Ini mungkin termasuk pengguna eksternal atau internal, mesin atau akun yang berbagi data atau transaksi demografis.

Selain menyebarkan teknologi canggih, EFM yang efektif membutuhkan staf yang berpengetahuan untuk mengelola dan menangani sistem dan untuk mengkonfigurasi aturan dan peringatan serta model yang dapat diandalkan. Organisasi harus menetapkan proses dan kebijakan yang menyeimbangkan kegunaan, kenyamanan, dan keamanan.